近期，华尔街量化圈应届生的年薪超200万刷屏。国内量化机构在抢顶级人才方面也是大招频出，股权、期权、合伙人、12薪年终奖都是一些量化机构的大招。大数据、云计算、区块链、人工智能技术的蓬勃发展促进了传统金融行业的变革，信息技术开始逐步渗透到金融业务的核心部门，机器成为金融决策的重要辅助。随着中国人民银行《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》的出台与执行，量化金融也成了金融发展的新趋势！下面学姐就来详细为大家进行解答，赶紧码住收藏~

什么是量化金融？我相信很多同学第一次听到这个名字的时候都会觉得高大上。是与量子力学有关吗？再加上“金融”的光环，立刻抬高了维度。用一个公式对量化金融进行拆解，那么量化金融=（数学模型+金融模型）×编程。
一、什么是量化金融
量化金融其实是一个很广的的概念，它包括四个主要方面的内容。分别是：量化交易（量化投资）、量化研究、量化定价、量化风控。既然是定量，其实这里面最离不开的是数学工具。其中量化交易（量化投资）值得好好跟大家阐述一番。
量化交易则是一种相对较新的投资方式。意指投资者利用计算机技术、数学建模的方法将自己的金融操作方式规范下来，形成一种有迹可循的投资策略。
有一点值得肯定的是，量化交易的影响力正在与日剧增。据“Global Algorithmic Trading Market 2016—2020”的报告统计：美国约90%的公开交易市场都采用了量化交易技术；采用量化交易获得的收益比传统交易获得的收益多出10.3%；量化金融大约有1万亿美金市场；近年来表现前10的对冲基金中有6个是量化基金。

二、量化er的加分项CQF
1.什么是CQF？
CQF(Certificatein Quantitative Finance)是国际量化金融分析师认证，是由牛津大学博士、英国皇家科学院研究学者、对冲基金创始人Paul Wilmott等组成的国际知名的数量金融专家团队设计推出的国际数量金融工程认证。Paul Wilmott博士创办CQF的目的是为有意在银行、基金管理、投资银行、衍生品与风险管理等领域工作的人士提供高级培训，为立志在全球头部金融机构发展的精英们打造。CQF总部设在英国伦敦金融城。通过CQF的学习，学员可以系统性的掌握量化领域必备的各项知识技能，从而掌握实用的量化金融技术。考试通过后由英国CQF总部颁发证书。
考试并不只是为了一张证书，学到的东西只有应用才能发挥最大的价值。
2.CQF学什么
与大家熟知的CFA和FRM相似，都是金融圈中高端的证书。CQF总部设在英国伦敦金融城，美国纽约、中国北京等分别设立培训中心。但CQF并不是简单的一个考试，而是类似于国外一个硕士项目,CQF基本就是把一个硕士的课程的搬到了线上，通过线上授课，线下自己完成作业，线上习题课等方式教授考生知识。
CQF学习能够学习到的内容非常广，大致来说可以说是以传统的金融工程为基础，在叠加超前沿的金融领域的课程。
所以CQF的课程每年定期更新。实际上课的时候，老师都会更新讲义，而课程是老师讲课直播录制的网课，因此老师更新讲义也会带来课程的更新。
CQF的另外一个特点是终身学习，而CQF的学员也可以终身看课。同时，CQF有很多选修的课程也非常经典，部分参考如下：
量化的行为金融学，基于R语言的量化金融，高级投资组合管理，风险预算，Python应用，金融科技，基于Python的机器学习，C++，算法交易，高级风险管理，高级波动率模型，交易对手风险建模，复杂计算方法，基于Python的数据分析。
CQF侧重金融和科技的结合，特别是计算机编程技术。
3.CQF人才就业前景
提起CQF的就业前景，就不得不提起，绝大部分CQF持证人就职于国际顶级金融机构，如，高盛、美林、摩根、汇丰、花旗等。CQF在国际上赢得了一致的认可和高度赞誉，如今，在90多个国家/地区拥有5,500多名会员，其持证人在各领域中担任重要职务。
近年来，国内金融科技领域发展迅猛，大有后来居上的趋势，因此对实操型量化金融技术的需求更是有增无减。CQF课程内容几乎涵盖了整个量化金融领域，可以说所涉及的金融专业知识范围十分广泛。现在各企业都争相抢夺这方面的人才，可以说CQF证书持证人士的就业方向选择非常多，能在银行、证券商、投资银行、风险控制管理等相关金融企业开展业务。
一般在国内，如果量化从业3年以上，经常能碰到猎头职位。从年薪分布来看，最高可达200万元，具体还是要看自身的分红。去年更是被一则“某私募量化年终奖5000万”冲上热搜，并得到了证实，这一年终奖在业内并不夸张。就目前的就业市场来说，无论是从事量化交易、量化开发，还是就职于企业策略战略运营领域，如果有CQF证书的背书加持，便可在求职时优于其他竞争者，获得到更多的就业机会，甚至是更高的职业起点。
CQF人才需求及薪资量化行业的竞争，本质是人才的竞争。量化投资的人才招聘基于长期的人才需求，与短期市场波动无关。不断补充、强化投研团队，是量化投资公司的重中之重，不会因为市场好坏而改变。人才一直是量化私募的核心，出现校招“抢人“现象，主要有两方面的原因:一是量化行业规模快速增长，头部私募若想保持领先地位，需要招募更为优秀的人才，否则很难支撑百亿甚至千亿的管理规模;二是百万年薪一定程度上可以提高公司知名度打响品牌，所以推动着量化私募平均薪酬越来越高。量化的发展离不开复合型人才，但我国量化行业发展不到10年，满足量化投资三要素：数理统计+计算机编程+金融的人才供不应求。虽化行业对优秀人才十分刚需，薪资待遇处于行业领先地位。随着量化逐渐进入大众视野，越来越多的人认识到了量化的广阔前景，量化行业也越来越成为应届毕业生的首选。
近年来量化行业规模迅速扩张，量化私募不断涌出，其竞争也愈加激烈。激烈的竞争，也使得量化私募在人力方面的投入非常得高，一般占总成本的50%左右。为留住人才，各家量化机构频频出现抢人大战，以优厚待遇来“招兵买马”。新晋百亿量化私募机构宽德投资开启2023年全球校招。招聘信息显示，德投资拟招聘量化研究员、机器学习研究员、量化开发工程师等岗位，且薪资水平弹性空间较大，上述岗位薪资区间分别为48万-200万、60万-200万元和48万-200万元。也就是说起步年薪近50万元，最高可达200万元。